Artículos Publicados en Fraudes Bancarios

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Un hombre de Florida se declaró culpable de robar docenas de cartas que contenían más de $170,00 en cheques. Los expedientes de la corte demuestran que el hombre de 34 años fue condenado por robo de correo el miércoles en el tribunal federal de West Palm Beach. Enfrenta hasta cinco años de prisión en una sentencia del 13 de diciembre. Los fiscales alegan que en julio el hombre estaba dando mantenimiento al pasto cuando vio a un residente echar un montón de sobres en un buzón. Los investigadores afirman que el hombre extrajo del buzón 39 cheques valuados en cerca de $172,000. El residente notó que las cartas habían desaparecido mientras intentaba enviar otra carta y se comunicó con el transportista. Así mismo, un vecino llamó a la policía luego de ver que alguien retiraba las cartas. El hombre fue identificado como sospechoso, y las cartas fueron recuperadas del camión de trabajo de su empresa.

Robar correo u obtenerlo por medio de fraude o engaño es un delito federal grave que conlleva penalidades muy reales. Aun el simple intento de cometer robo de correo o tener en su posesión correo robado, cartas, o paquetes puede acarrear un tiempo largo en la cárcel y multas cuantiosas. Por estas razones, si usted está siendo investigado por robo de correo, es muy importante que busque el apoyo de un experimentado abogado de delitos de cuello blanco que pueda ayudarle a establecer una defensa sólida. El Servicio Postal de Estados Unidos entrega publicidad, cartas personales, y cupones, y también transporta artículos valiosos, como tarjetas de crédito, cheques, mercancía, y medicamentos de prescripción. El congreso convirtió el robo de correo en un delito federal para ayudar a detener el robo de este tipo de artículos. Una pieza de correo podría ser cualquier cosa desde una tarjeta postal o una carta hasta un paquete o una valija postal. Para ser acusado de este delito, usted ni siquiera tiene que tener en su poder el correo extraído. Comprar, recibir, poseer, destruir, y esconder correo que alguien sabía que era robado también cae bajo la ancha categoría de robo de correo. Según el Código 18 de Estados Unidos, Sección 1708, el robo de correo federal es un delito grave. Si usted es condenado por robo de correo, podría enfrentar hasta cinco años de prisión y una importante multa de $250,000. Según el Código 18 de Estados Unidos, Sección 1708, el robo de correo se define como tomar cualquier pieza de correo que no le pertenece para cualquier propósito. Una pieza de correo puede ser cualquier carta, tarjeta postal, paquete, caja o bolsa. El robo de correo surge de extraer correo de buzones privados, contenedores, trabajadores postales, o camiones postales.

Dependiendo de cómo se haya cometido el delito de robo de correo, usted también podría enfrentar otras acusaciones que acompañan a un cargo por robo de correo, incluyendo asalto y allanamiento de propiedad. Si se robaron y utilizaron datos de identificación personal, usted igualmente enfrentaría cargos por robo de identidad.

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Un hombre de Florida del Sur ha sido condenado por un esquema de $100 millones para defraudar a un banco de Puerto Rico.

Según los expedientes de la corte, el hombre de 55 años fue condenado el lunes en una corte federal de Miami por ocho cargos de fraude electrónico afectando a una institución financiera. Su sentencia está programada para abril 30. Los fiscales estiman que el hombre trabajó como presidente y director general (CEO) de una compañía farmacéutica de 2005 a 2007 y promovió que el Western Bank concediera una serie de préstamos a cambio de una participación de seguridad en los activos de la compañía en 2005.

Según los reportes, la evidencia demostró que el Western Bank aceptó adelantar dinero basándose en facturas de cliente falsas, lo que permitió al hombre desviar decenas de millones de dólares. El Western Bank declaró incumplimiento de préstamo en 2007 y perdió más de $100 millones, ocasionando su insolvencia y colapso.

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La leyenda de los Bulls de Chicago, Scottie Pippen, invirtió más de $20 millones con un asesor financiero, que afirma que había sido altamente recomendado por el equipo, y que recientemente fue sentenciado a tres años tras las rejas por fraude.

El exasesor financiero de 66 años fue condenado por una variedad de esquemas de fraude que incluyeron falsificar la firma de Pippen en un préstamo de $1.4 millones que fue usado para liquidar deudas personales. En su fallo, el juez encontró que el asesor había mentido en el juicio sobre falsificar la firma de Pippens así como al declarar que había recibido el visto bueno para solicitar un segundo préstamo a nombre de otra víctima. Además del tiempo en prisión, el juez fijó al hombre una multa de $2.7 millones y debe pagar $1.5 adicionalmente como restitución, incluyendo $400,000 directamente a Pippen.

El hombre fue condenado por un jurado en 2014 por cinco cargos de fraude bancario. Los fiscales afirman que obtuvo ilegalmente un total de cerca de $3 millones de dólares en préstamos del Banco Leaders en Oak Brook, incluyendo el préstamo por $1.4 que asegura que Pippen necesitaba para invertir en un jet privado. Aparentemente el hombre en lugar de ello, gastó la mayor parte del dinero en su propio beneficio, haciendo pagos hipotecarios y pagando a otros clientes de inversión, indicaron los fiscales. El fraude bancario es un delito penal que se define como llevar a cabo de manera deliberada y a sabiendas un esquema para defraudar a una institución financiera. Básicamente, el fraude bancario consiste en usar de manera fraudulenta medios para obtener dinero, bienes, u otra propiedad que pertenezca o esté bajo el control de un banco o de otra institución financiera. El fraude bancario puede ser cometido en una variedad de maneras incluyendo las siguientes:

  • Fraude por correo
  • Fraude electrónico
  • Hacer declaraciones falsas en solicitudes de préstamo
  • Falsificar documentos
  • Falsificar cheques
  • Fraude de préstamos
  • Falsificación de documentos bancarios

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Un hombre de Illinois es acusado de intentar usar una tarjeta de débito falsa en el banco SunTrust, según la policía de Boca Ratón.

Aparentemente se envió un correo electrónico a los empleados del banco advirtiéndoles sobre el hombre de 23 años que supuestamente intentó usar la tarjeta en otras sucursales, según el reporte de arresto de la policía de Boca Ratón.

Los Reportes indican que un escaneador de tarjetas fue colocado en la parte posterior del banco, así que cuando el hombre intentó agregar más de USD $1,000 en una de sus tarjetas de débito falsas, una empleada pudo fácilmente llamar a la policía.

El supuesto intento de transacción sucedió a las 11:46 AM del jueves cuando una cajera del Banco SunTrust reportó que el hombre estaba en la entrada del banco intentando usar una de las tarjetas de débito falsas.

La cajera ya había recibido varios correos electrónicos de otras sucursales del banco SunTrust, advirtiéndole que un hombre estaba intentando usar tarjetas de débito falsas en otros bancos.

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La semana pasada, un jurado federal en Florida del Sur, declarò culpables a un hombre y a una mujer por cargos de conspiraciòn, fraude bancario y fraude electrònico. Seràn sentenciados a mediados de abril.

El juicio revelò un elaborado fraude de vivienda que se centrò en torno a una lavanderìa vacante.

El Libro Mayor revela que el testimonio en el juicio demostrò que estas personas usaban el domicilio de la lavanderìa vacìa para establecer la fachada `legìtima` de una variedad de compañìas falsas. La evidencia mostrò que la pareja falsificaba documentos para obtener prèstamos bancarios con el fin de invertir en vecindarios de bajos ingresos. Despuès inscribìan las propiedades en programas de bajos ingresos de Vivienda y Desarrollo Urbano de los Estados Unidos para recibir dinero en forma de vales del gobierno.

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Los agentes Federales afirman que ya desde 1998, habìa señales de alarma con la `cuenta 703` de JPMorgan, la cual Bernie Madoff tramitò. Y, en 2008, la oficina del banco de Londres publicò una circular describiendo la incapacidad de JPMorgan para validar su actividad comercial o para custodiar los activos e intereses con su `extraña elecciòn` de un despacho contable de un sòlo hombre, dijo el gobierno.

Los expedientes del banco demuestran que los fondos estuvieron siendo transferidos hacia y desde la cuenta 703 sin ninguna razòn. Madoff estaba registrando devoluciones de dos dìgitos sobre inversiones que parecìan `demasiado buenas para ser verdad`. El mismo banco estaba lo suficinetemente preocupado sobre un posible fraude como para retirar cerca de USD $300 millones de su propio dinero de los fondos subordinados de Madoff, tres meses antes de que el esquema Ponzi de Madoff fuera expuesto por las autoridades.

Cuando Madoff finalmente, en diciembre de 2008 revelò al FBI que su negocio de asesorìa en inversiones era un esquema de Ponzi, estados de cuenta ficticios de miles de clientes mostraban USD $60 billones en bienes. De los aproximadamente USD $17.5 billones en principio que eran reales, la mayor parte se habìa ido.

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